دروس للمبتدئين في عالم الأسهم

بسم الله الرحمن الرحيم



دروس للمبتدئين في عالم الأسهم

الدرس الأول "مقدمة في عالم الأسهم السعودية"
لكل من يرغب في الدخول بسوق الأسهم ... هذه دورة مجانية يجب ان تفهم بشكل كامل ... لكي يسهل عليكم الدخول في المضاربة بالاسهم والاستثمار وانت مطمئن بإذن الله .
واليكم هذا الدورة :
ببساطة توجه الى أي بنك واطلب منهم فتح حساب تداول وهو بالاساس عبارة عن محفظة استثمارية ... ويجب ان يكون لديك حساب جاري في نفس البنك .... يطلب منك الموظف مبلغا معينا حسب البنك ثم يفتح حساب تداول وتضع الباسوورد واليوزرنيم ..... واذا كانت هذه اول مره لك للتعامل بالاسهم فعليك الانتظار لمدة 3 ايام حتى يتم تسجيل اسمك في مؤسسة النقد كمستثمر
بعد ذلك تودع في حسابك الشخصي المبلغ الذي تريد ان تعمل به في الاسهم ثم بعد ذلك تقوم بتحويل المبلغ من حسابك الجاري الى حساب تداول ...
بعد انتهاء الـ 3 ايام وايداع المبلغ تستطيع البدء في الشراء والبيع عن طريق الانترنت
الموقع الذي يمكنك من خلاله متابعة السوق هو www.tadawul.com.sa
اضغط على عرض جميع الاسهم ...عند فتح هذا الصفحة نجد العديد من الاعمدة الرئيسية مثل الشركة : وتحته أسماء الشركات
آخر صفقة : وهو يمثل آخر صفقه تمت لبيع او شراء الاسهم وينقسم تحته عدة اعمدة وهي السعر والكمية : وهي تمثل سعر الاسهم التي تم بيعها وكميتها واول عملية تتم عند افتتاح السوق يسمى السعر الذي تم الشراء به باسم ( الافتتاح )
مثلا تم فتح السوق وكانت اول عملية بيع لبنك ما بقيمة 200 ريال للسهم الواحد ... ستجد ان الافتتاح سيكون بنفس السعر
التغير : وهي قيمة التغير عن سعر الافتتاح ونسبة التغير في المئة
مثلا اذا كان السعر الذي افتتح به السوق قيمة سهم البنك = 200 ريال (يسمى بسعر الافتتاح ) وبعد ذلك زادت قيمة السهم ليصبح بمبلغ 200.25 ريال .
سيظهر في خانة التغير عند العمود المسمى بالقيمة رقم 0.25 ريال باللون الاخضر واذا كانت خسارة فسيظهر باللون الاحمر وعند خانة % ستظهر نسبة الزيادة بالنسبة المئوية لقيمة السهم الاصلي بمعنى .... اذا كانت قيمة السهم 10 ريالات وارتفع ريالا واحد فستظهر في خانة % رقم ا بالمائة وتكمن اهميتها في ان سوق الاسهم السعودية لا يسمح بالزيادة او الخسارة لسهم معين اكثر من5 بالمائة من قيمة السهم .
التراكمي : وتحته عمودان وهما عدد الصفقات : وهي عدد الصفقات التي تمت منذ الافتتاح الى لحظة تصفح الموقع والكمية المتداولة: وهو يظهر كمية الاسهم التي تم تداولها خلال عدد الصفقات ... مثلا : الكمية المتداوله = 2000 سهم عدد الصفقات = 4
بمعنى انه تم تداول 2000 سهم في اربع صفقات فقط ومنه تستطيع ان تحكم على مدى اقبال الناس على سهم معين افضل طلب وتحته السعر والكمية وافضل عرض وتحته السعر والكمية
وهنا مجموعتان من المستثمرين ... مجموعة الطلب والتي تريد الشراء ومجموعة العرض التي تريد البيع والملاحظ ان الفرق بينهم ربع ريال غالبا فإذا أراد الطالبون الشراء بـ 200 ريال مثلا فان الذين يعرضون يريدون البيع بمبلغ 200.25 فأما ان يضطر أحد الطالبين برفع السعر والشراء من العروض بـ 200.25 ريال او أن يتنازل أحد العارضين للبيع بمبلغ 200 ريال والذي يحدد من سيتنازل هو كمية الطلب او العرض
مثلا كمية الطلب 2000 سهم والمبلغ هو 20 ريال
وكمية العرض 60000 سهم والمبلغ 20.25 ريال
نلاحظ ان كمية العرض اكبر بكثير من كمية الطلب ومن ذلك نستنتج ان العارضين سوف يتنازلون لقلة الكمية وسيبيعون بسعر 20 ريالا عندها سيشتري الطالبون حتى تنقضي الكمية ويصبح افضل طلب بعد ذلك بمبلغ 19.75
مثلا كمية الطلب 5000 سهم وافضل سعر 19.75 وكمية العرض 50 وافضل سعر 20 عندها يتنازل الطالبون ويشترون بسعر العرض لقلة الكمية ويرتفع من جديد في عملية تشبه التأرجح
واذا كان السهم يرتفع فما يحدث هو التالي على سبيل المثال
كمية الطلب = 2000 ريال وافضل سعر =20
كمية العرض = 6000 وافضل سعر 20.25
ومع الوقت تزداد كمية الطلب مع محدودية كمية العرض فيصبح بعد فترة
كمية الطلب = 5000 وافضل سعر 20
كمية العرض = 6000 وافضل سعر 20.25
يتنازل العارضون ويبيعون مع ازدياد الطلب على السهم فيصبح الآتي :
كمية الطلب 1000 وافضل سعر 20
كمية العرض 50 وافضل سعر 20.25
عندها يتغير الوضع ويشتري الطالبون بسعر العرض وتنتهي كمية العرض لتنتقل إلى السعر الأعلى
كمية الطلب 50 بسعر 20.25
كمية العرض 5000 بسعر 20.5
ويزيد الطلب ليطغى على العرض حتى تنتهي كمية العرض وينتقل الى السعر الأعلى
الادنى : هو ادنى سعر وصل اليه السهم من فترة الافتتاح الى الوقت الحالي
الاعلى : هو اعلى سعر وصل اليه السهم خلال فترة تداوله
ارجو ان اكون قد اوفيت في شرح جدول تداول حتى يسهل فهمه للمستثمرين والمضاربين الجدد
الدرس الثاني ( كيف تكسب في ظل عدم وجود اعلانات معينة? ) و( كيف تدخل في المضاربة ؟ )
الاخوان الموجودون في الصالات اصحاب خبرة في هذا السوق من قديم الزمان وربما منذ افتتاح السوق وقد عرفوا اساليب المضاربين وسلوك الاسهم وهذا شئ ستكتسبه ان شاء الله مع الخبرة ... والمتابعة المستمرة مع الاخوان الاعضاء.
اما بالنسبه لكيفية معرفة ان هذا السهم او ذلك راح يكسب فبوجود الاخبار والاعلانات عن شركة معينة مثلا:
اعلان شركة ارباح بالزيادة الفلانيه عن ارباح نفس الفترة بالعام الماضي
اعلان اندماج الشركة مع شركة اخرى وسيطرة الشركة صاحبة الاسهم على الادارة
اعلان توقيع عقود عمل مع هيئات حكومية او فوز الشركة بمشروع معين بحيث تكون النظرة المستقبلية له الربح وغير ذلك من الاعلانات المحفزة
وهناك اعلانات اخرى تؤدي الى انخفاض سعر الاسهم
مثل اعلان تقسيم الاسهم بحيث ينقسم كل سهم الى سهمين بقيمة سهم واحد ( كأنك صرفت ريالا بنصفين )
واعلان بان ارباح العام الحالي اقل من ارباح العام الماضي بالنسبة الفلانية او اعلان الخسارة .
============
وايضا هناك بعض الشركات التي تحصل عليها مضاربة بشكل حاد مثل التعمير حاليا بحيث يشتري الكثير من الناس في شركة معينة و يبدأ السعر في الارتفاع بسرعة مخيفه وهذه مثل فقاعة الصابون في اكثر الاحيان بحيث يرتفع السهم الى اعلى مستويات ثم ينزل بعد ذلك فجأة ليرجع الى مستواه الاصلي فاذا واكبت احد فقاقيع الصابون هذه يجب عليك ان تبيع فور احساسك بانخفاض سعر السهم واحب انوه ان شركة الرياض للتعمير شركة جيدة من ناحية الاستثمار واخبارها الحلوة جذبت اليها الانظار وهذا اللي خلى عليها مضاربة شديدة وحافظت على سعرها عند الارتفاع لان المستثمرين والمضاربين مطمئنون معها .
============
وبالنسبه للعمولة التي يأخذها البنك الامريكي فاعتقد انه مثل كل البنوك ...(15 ريالا) عمولة عن كل 10000 ريال) تشتري او تبيع فيها ...
@@@
كيف تكسب في ظل عدم وجود اعلانات معينة ؟؟؟؟؟؟
شوفوا يا اخوان .... المضاربة في الاسهم تتطلب منك الجراءه والتوكل على الله وطبعا فيه مؤشرات معينة تدل على ارتفاع السهم ولكن مو اكيدة ...
عند شرائك لاسهم شركة معينة لازم تشوف اخر 6 ايام من ناحية الافتتاح والادنى والاعلى وحجم التنفيذ
لاحظ ان حجم التنفيذ عال جدا أي ان الناس مقبلون على شراء هذا السهم بكثرة ولايام متتالية ولو نظرت الى 6 ايام قبل هذا الجدول لوجدت سعر السهم متذبذبا ...كمثال من 66 الى 70 ريالا مما يدل على ان سعر 66 ريالا مناسب جدا .......
==============
وصول سعر السهم لنسبة الى 10% ينبهنا بوجود مضاربة على السهم وهذا شئ مشجع ويدل على ارتفاع في اليوم اللي بعده لكن يجب الحذر لان اليوم اللي بعده عند افتتاح السوق قد يرتفع السهم ريالين او 3 ريالات ثم يعود السعر لمستواه الطبيعي وهذا الشيء دائما يصير .....
===============
كيف تدخل في المضاربة ؟؟؟.........
عندما يبدأ السوق تلاحظ مجموعة من الاسهم بدأت في الارتفاع ومجموعة اخرى بدأت في الانخفاض .. ما السبب؟؟؟
مافيه سبب معين سوى ان بعض الناس يشترى هنا وهناك والمضارب ماتهمه ارباح او معلومات الشركة بدرجه كبيرة لانها مو شرط اساسي في ازدياد السعر ولكنها مهمة لاعطاء ملامح عن الاسهم اللي قد ترتفع.
فإذا نزل خبر عن شركة مو لازم تكون ملهوفا على الشراء لان الشركة هذه قد لا يشتري فيها احد كون المضاربين يضاربون بالفعل على شركة اخرى ،لكن تترقب وتنظر الى الشركات فاذا تعدت نسبة شركة ما نسبة 5 او 6 بالمئة يصير امر الشركة مريبا بحيث قد تكون هناك مضاربة على السهم وعندها لازم تراقب السهم عن قرب وتلاحظ مستوى الطلب والعرض والكميات ، اذا لاحظت ان الطلب دائما يطغى على العرض اعرف انه فيه مضاربة وتوكل على الله واشتر بسعر العرض او اقتنص بأقل منه إذا استطعت بفارق بسيط وعندها يبدأ السعر في الارتفاع ولازم تكون عيونك عليه حتى ما ينزل بصورة مفاجئة وارض دائما بما في اليد ولا تقل بنفسك الحين يمكن ترتفع وهي بالاصل تنزل لانها احيانا تنزل وتنزل وتخسر وتقول الحين بعوض الخسارة وترتفع و تنزل وتصير انت الضحيه.
وراح تفهم كلامي بشكل اوضح لما تدخل السوق باذن الله .
وافضل ان تدخل السوق من بداية شهر 4 ميلادي ما دام عندك المعلومات ألاولية وكل شيء يتضح من خلال التداول نفسه وأنا مثلكم إلى اليوم وأنا أتعلم والحمد لله على فضله.
المضارب الجيد هو الذي لا يلتفت إلى نشاط أو اسم الشركة ولكن المهم فقط الربح بعيدا عن حقل البنوك طبعا لما فيها من شكوك حول شرعية التداول في أسهمها .
لكن اللي يحرك المضارب هو حجم تداول السهم ومدى اقبال الناس عليه فكلما كثر حجم التداول عرفت ان نشاط هذا السهم جيد بحيث تتم فيه عمليات البيع والشراء بسرعة مما يعني ارتفاعا في سعره وطبعا الأعلى والأدنى مثل ما وضحت لكم .
اما السهم فهو عبارة عن شهادة ذات قيمة معينة تسمى بالقيمة الاسمية بالسهم وغالبا ما تكون بسعر 50 ريالا وكل شركة واسهمها وبعض الشركات اللي مو موجودة بتداول اسعار اسهمها كبعض الشركات العقارية قيمة السهم فيها 50.000 ريال.


بعض أخطاء المضاربين المعتادة

عدم وضوح الهدف، فتشتري من أجل مضاربة يومية وتتحول إلى الاحتفاظ بالسهم لفترة أسابيع.
- الطمع (الخطأ الأكبر بلا جدال والعدو الأول).
- الخوف والهلع (ثاني أكبر خطأ بلا جدال).
- عدم تحديد وقت زمني محدد لعملية المضاربة، وهذا الأمر يعتبر من أصعب الأمور على المضارب. فلو عرفت أن سهما ما سوف يرتفع فمن العسير معرفة كم من الوقت يستغرق السهم حتى يبدأ بالارتفاع، وما هو السقف الذي سينتهي عنده ارتفاع السهم.. ولهذا الغرض يلزم أن يكون المضارب إما لديه مصادر أخبار موثوقة أو يكون محللا فنيا وكذلك يتابع العروض والطلبات على السهم ويستقرئ الاتجاه والحالات النفسية للمتعاملين في السوق وفي السهم على وجه الخصوص.
- المضاربة عندما تكون في حالة جسدية سيئة (مريض أو مجهد أو مصاب بالنعاس) وهذه قد توقعك في أخطاء لا تتوقعها.
- عدم الالتزام بتطبيق خطة عملية المضاربة (الالتزام بنقاط وقف الخسارة تحديدا وجني الربح بالدرجة الثانية وهنا الأمور النفسية تتدخل بشكل كبير).

- حب السهم عندما تضارب في سهم شركة تحبها (كأن تكون ربحت منها كثيرا أو لآي سبب آخر) يكون قرارك مشوبا بشيء من العاطفة مما يؤدي إلى اتخاذ قرار خاطئ. واسألوا أهل الكهرباء..
- إدمان المضاربة (لست مطالبا بأن تشتري يوميا!).. لا تبحث إلا عن فرصة تراها مناسبة لك وشروطك.
- عدم وجود إستراتيجية أصلا، وتطبيق طريقة حشر مع الناس عيد! أو مع الخيل يا شقراء.
- التردد والخوف (لابد من أن يكون قلبك حديديا).
- التفكير في الخسارة من الناحية المالية (لا تفكر أنها مال لكن فكر أنها لعبة شطرنج). أعرف أن هذا الرأي غريب جدا لكنه يجعل الإنسان باردا وغير عصبي نوعا ما. ببساطة لا تفكر أنك سوف تخسر كذا وكذا وكنت أقدر أن افعل كذا وكذا بهذا المال.
- لا تكثر من المشاورة ولا تستشير إلا من تثق برأيه جيدا.
- صالة الأسهم.. أكبر مسبب لتغيير الرأي.
- أخذ التوصيات الجاهزة من قليلي الكفاءة أو عديمي الأمانة (وأي توصية لا يقول فيها صاحبها الربح المستهدف ونقطة الاستسلام والخروج بخسارة ابتعد عنها لأنها من البديهيات والأعراف عند المضاربين). وكثيرا ما تجد إنسانا في الصالة يوصي بالشراء في سهم سين بينما هو يبيع السهم وبالذات في شركات المضاربة.

- الجهل بسيولة المضارب وسيولة المحافظ البنكية، فسيولة المضارب كلها خير إذا تحركت لسهم معين. وعلينا الاستفادة من تحركها وحتى من محطة استراحتها. أما سيولة المحفظة البنكية فيكون انعكاسها قليلا في تذبذب السهم.. لأن هدف المحافظ تقليل الخطورة والخروج سريعا عند تحقيق مكاسب قليلة فإستراتيجيتها مرسومة بهذه الطريقة. وهذا ما يجب أن نلاحظه عند مشاهدتنا لكميات طلب كبيرة على السهم، فنسأل أنفسنا هل هي كميات طلبات مضاربين أم محافظ بنكية؟ وجواب هذا السؤال يفيد المضارب كثيرا بإذن الله .
- عدم الصبر والتريث، فيكون المتداول مشتريا في سهم وبسعر مناسب وصابرا على السهم مدة يومين أو ثلاثة. ووجد توصية على سهم آخر فيبيع السهم الذي بيده. ويلحق بالتوصية معتقدا أن السهم في الغد سوف يحلق إلى الأعلى. علما أن التوصيات تكون في فترة التجميع وليست مباشرة الوقوع. ويفقد الصبر مرة أخرى ويبيع وفور بيعه يحلق هذا السهم.
- ملاحقه السهم، يكون المتداول غافلا عن سهم معين وهو مناسب له من حيث السعر, وفور تحرك السهم يبدأ بالانتباه له ومحاولة اللحاق به. مع العلم أن مضاربه يجمع به من فترة طويلة. فيتعرض لخسارة أثناء ملاحقة هذا السهم.
- الشراء دفعة واحدة، نظرا لعدم خبرتنا واستعجالنا الربحية السريعة نشتري سهما بسعر واحد وكمية واحدة، ولا يبقى في أيدينا سيولة لدعم شرائنا، فيتعرض السهم للهبوط.. ولو كنا نملك سيولة داعمة لاستطعنا تعديل تكلفة السهم علينا وبذلك ندعم هذا السهم الذي بأيدينا.
- عدم الثبات في الاستراتيجيات، يقول المتداول إنني دخلت في هذا السهم كمضارب وهو سهم مضاربة. وبسبب الطمع والتشويش الذهني يغير خطته السابقة.. ويقول لنفسه لا (أنا مستثمر) طمعا في ارتفاع آخر في السهم. أو يكون العكس فيكون مستثمرا في السهم ولعدم صبره يبيع خلال فتره بسيطة نتيجة لحاقه بسهم يكون في مرحلة الارتفاع الثانية.
- عدم ملاحظة السيولة، كما هو معروف هناك سيوله تتسلل من قطاع إلى قطاع وهدفها ليس الاستثمار, بل المضاربة، وهي حلاوة السوق ومذاقه وبدونها لا طعم للسوق (فالمضاربون هم حياة السوق) وبأيديهم فتح باب السهم. فلابد من متابعتهم ومعرفة نفسيات كل مضارب لكل سهم. وطريقته وأسلوبه في المناورة والتكتيك, ومدى تحكمه في أداء السهم في حلبة التداول..
- معمعة السهم، بعض الأسهم بالسوق تكون شبه محتكرة.. ولكن في لحظات يدخل مضارب جديد على السهم فيعطي السهم شبه عمومية (يعني ادخلوا يا ناس نفيد ونستفيد). وعدم ملاحظتنا لذلك تجعلنا لا نستفيد من التذبذب الحاصل على السهم.. والفائدة هنا لمن يلاحظ جيدا, ويمتلك نصف معلومة. ويخرج قبل المضارب الجديد على السهم.. وطبعا يأتي الخروج بدافع عدم الطمع.